同一業(yè)務(wù)的分類分層如何構(gòu)建
新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品如何歸集處理
業(yè)務(wù)法人/自然人/產(chǎn)品戶如何認(rèn)定識別
同一客戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系如何構(gòu)建
隱秘的關(guān)聯(lián)關(guān)系如何處理
同一業(yè)務(wù)同一客戶如何實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理
……
以上是證券公司進(jìn)行“同一業(yè)務(wù)、同一客戶”建設(shè)的關(guān)注核心。
“同一業(yè)務(wù)、同一客戶”，勢在必行
近年來，隨著創(chuàng)新業(yè)務(wù)不斷涌現(xiàn)及規(guī)模擴(kuò)大，母、子公司業(yè)務(wù)交叉，金融市場信用風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)等，證券公司風(fēng)險(xiǎn)暴露形式更加多樣和復(fù)雜。2023年，中證協(xié)發(fā)布《證券業(yè)務(wù)示范實(shí)踐第4號——證券公司同一業(yè)務(wù)同一客戶風(fēng)險(xiǎn)管理》，進(jìn)一步細(xì)化對證券公司的同一業(yè)務(wù)、同一客戶風(fēng)險(xiǎn)管理的要求和實(shí)踐。
在風(fēng)險(xiǎn)管理驅(qū)動、業(yè)務(wù)驅(qū)動疊加監(jiān)管驅(qū)動的背景下，證券公司推進(jìn)同一業(yè)務(wù)、同一客戶風(fēng)險(xiǎn)管理勢在必行。
“同一業(yè)務(wù)、同一客戶”，衡泰支持
衡泰同一業(yè)務(wù)同一客戶風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案，基于金融市場風(fēng)險(xiǎn)特征、監(jiān)管政策要求、及證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理需求，經(jīng)過不斷優(yōu)化迭代，形成業(yè)務(wù)全覆蓋，子公司、分支機(jī)構(gòu)全覆蓋，風(fēng)險(xiǎn)類型全覆蓋的一站式解決方案，幫助證券公司解決痛點(diǎn)問題，實(shí)現(xiàn)全業(yè)務(wù)、全客戶的統(tǒng)一管理及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)用。
同一業(yè)務(wù)
l 分類分層科學(xué)靈活，既能提供多層級標(biāo)簽的標(biāo)準(zhǔn)分類分層體系，10種大類業(yè)務(wù)、50多種一層業(yè)務(wù)、100多種二層業(yè)務(wù)；也能滿足客戶通過標(biāo)簽實(shí)現(xiàn)自定義分類分層。
l 新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品配置靈活，快速進(jìn)行新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的歸集處理。
l 業(yè)務(wù)覆蓋全面， 覆蓋母、子、分公司及海外關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)的自營、信用、經(jīng)紀(jì)、資管、投行等業(yè)務(wù)。
l 多維度同一業(yè)務(wù)分析，支持集團(tuán)、業(yè)務(wù)線、部門、業(yè)務(wù)品種等維度風(fēng)險(xiǎn)分析，并能夠逐級分解。
l 各維度/各層級集中度風(fēng)險(xiǎn)管理、每日（T+1)計(jì)量及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、以及風(fēng)險(xiǎn)分析預(yù)警。
同一客戶
l 全量的工商數(shù)據(jù)以及完整的集團(tuán)客戶數(shù)據(jù)。
l 覆蓋公開披露的關(guān)聯(lián)關(guān)系、AI挖掘的疑似關(guān)聯(lián)關(guān)系、盡調(diào)補(bǔ)充的隱秘關(guān)聯(lián)關(guān)系數(shù)據(jù)。
l 衡泰自主研發(fā)同一客戶認(rèn)定識別引擎，支持自定義認(rèn)定識別規(guī)則。
l 支持信用評級、統(tǒng)一授信、限額管理、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等前中后管理應(yīng)用。
l 提供數(shù)據(jù)+引擎+系統(tǒng)，數(shù)據(jù)+系統(tǒng)等多種落地模式。
衡泰方案，優(yōu)勢突出
衡泰同一業(yè)務(wù)同一客戶風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案，幫助證券公司加強(qiáng)全業(yè)務(wù)、全客戶風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)一管理，形成全公司層面市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等全面風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及管理。
來源：《證券業(yè)務(wù)示范實(shí)踐第4號——證券公司同一業(yè)務(wù)同一客戶風(fēng)險(xiǎn)管理》
? 滿足監(jiān)管要求。衡泰同一業(yè)務(wù)同一客戶風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案是針對《證券業(yè)務(wù)示范實(shí)踐第4號——證券公司同一業(yè)務(wù)同一客戶風(fēng)險(xiǎn)管理》的一站式解決方案，為金融機(jī)構(gòu)提供咨詢+落地服務(wù)。
? 數(shù)據(jù)、模型、引擎三位一體。提供各項(xiàng)數(shù)據(jù)服務(wù)，系統(tǒng)搭載衡泰自主研發(fā)的數(shù)據(jù)模型引擎，毫秒級數(shù)據(jù)響應(yīng)和處理速度，支持無限穿透，識別更加高效精準(zhǔn)。
? 全面支持信創(chuàng)。信創(chuàng)認(rèn)證平臺，適配麒麟、達(dá)夢等主流信創(chuàng)配置，已通過信通院信創(chuàng)認(rèn)證。
在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域，衡泰積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，憑借專業(yè)的定量分析能力以及領(lǐng)先的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量引擎，衡泰信用風(fēng)險(xiǎn)類產(chǎn)品已服務(wù)60余家證券公司。
衡泰同一業(yè)務(wù)同一客戶風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案，已為海通證券、首創(chuàng)證券、財(cái)達(dá)證券等多家機(jī)構(gòu)建設(shè)業(yè)務(wù)全覆蓋，子公司、分支機(jī)構(gòu)全覆蓋，風(fēng)險(xiǎn)類型全覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，助力其提升全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力。